Неустойка, как способ обеспечения исполнения обязательств

81. Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательств. Виды неустойки

Неустойка, как способ обеспечения исполнения обязательств

Обеспечениеобязательств – установление специ¬альныхмер имущественного характера, стимулирующихнадлежащее исполнение обязательствадолжником (создает дополнительныегарантии удовлетворения интересакредитора и наделяет его дополнительнымиправами по предупреждению и устранениюнеблагоприятных последствий неисполненияили ненадлежащего исполнения обязательства)(может обеспечиваться неустойкой,залогом, удержанием имущества должника,поручительством, банковской гарантией,задатком и другими способами,предусмотренными зако¬ном или договором).

Обеспечительноеобязательство, как правило, являетсяакцессор¬ным (дополнительным) поотношению к основному обязательству(недействительность обеспечительногообязательства не влечет недействительностиоснов¬ного, недействительность основноговлечет недействительность обеспечительного,если иное не предусмотрено законом(банковская гарантия – не акцессорноеобязательство (п.2 ст.376 ГК)).

Неустойка (штраф,пения) – определенная законом илидоговоров денежная сумма, которуюдолжник обязан уплатить кредитору вслучае неисполнения или ненадлежащегоисполнения обязательства (в частности,в случае просрочки исполнения (ст.330ГК)).

Свойства неустойки:

1) предопределенностьее размера, точно известного сторонамв момент возникновения обязательства;

2) возможность еевзыскания за факт нарушения обязательстванезависимо от причинения убытковкредитору и без необходимости подтвержденияих размера;

3) возможность длясторон по своему усмотрению (с учетомограничений, установленных для законнойнеустойки) варьировать ее размер, порядокее исчисления, соотношение с ней правана возмещение убытков в зависимости отхарактера и тяжести нарушения, отзначимости обеспечиваемого обязательства.

Неустойка обеспечиваетденежное обязательство между должникоми кредитором (гражданско-правовоеобязательство) независимо от того, изчего оно возникает (не могут рассматриватьсяв качестве неустойки штрафы, устанавливаемыев качестве санкций за неисполнениеобязанностей, вытекающих из относительныхправоотношений, не являющихсягражданско-правовыми – налоговых,других финансовых, административных).

Порядок исчисленияденежной суммы, составляющей неустойку(в виде процентов от суммы договора илиего неисполненной части; в кратномотношении к сумме неисполненного илиненадлежаще исполненного обязательства;в твердой сумме, выраженной в денежныхединицах) (штраф обычно определяется втвердой денежной сумме).

Пеня (применяетсяпри просрочке исполнения обязательства)(начисляется непрерывно за каждый деньпросрочки в течение определенногопериода времени или всего периодапросрочки) (обычно определяется впроцентах по отношению к суммеобязательства).

Неустойка (в узкомсмысле) (взимается обычно за неисполнениеили ненадлежащее исполнения (в том числеза просрочку исполнения) договорныхобязательств) (взыскивается за каждыйфакт нарушения обязательства) (ее размерне зависит от длительности просрочки).

Требования к формесоглашения о неустойке (должно совершатьсяв письменной форме независимо от суммынеустойки и формы, в которую облеченоосновное обязательство (несоблюдениеписьменной формы влечет недействительностьсоглашения о неустойке) (ст.331 ГК)).

Виды неустойки:

1) В зависимости отоснований установления:

а) Законная неустойка(устанавливается соглашением сторонили предписанием закона) (ст.332 ГК).

Законную неустойкустороны вправе применять независимоот того, предусмотрена ли обязанностьее уплаты соглашением сторон (ее размерзависит от того, в какой правовой нормеона содержится (если она предусмотренаимперативной нормой, кредитор вправетребовать ее уплаты только в размере,указанном в законе; если диспозитивнойнормой – она применяется в указанномв законе размере только в случае, еслистороны своим соглашением не предусмотрелииной размер неустойки)).

Размер законнойнеустойки может быть изменен соглашениемсторон только в сторону увеличения(если это не запрещено законом).

б) Договорнаянеустойка (размер, порядок исчисления,условия применения определяютсяисключительно по усмотрению сторон)(нет законодательных ограничений ееразмера)

2) В зависимости отсоотношения права кредитора на взысканиес должника неустойки и его права навозмещение убытков:

а) Зачетная неустойка(предусматривает взыскание установленнойнеустойки и возмещение убытков в части,не покрытой взысканной неустойкой(суммы, составляющие размер неустойкизасчитываются в счет возмещения убытков))(применяется, если законом или договоромне определен вид неустойки).

б) Штрафная неустойка(убытки могут быть взысканы в полнойсумме сверх неустойки).

в) Исключительнаянеустойка (предусматривает взысканиенеустойки, но не убытков).

г) Альтернативнаянеустойка (по выбору кредитора могутбыть взысканы или неустойка, или убытки).

Снижение законнойи договорной неустойки возможно решениемсуда только при явной ее несоразмерностипоследствиям нарушения обязательства(ст.

333 ГК) (критерии несоразмерности –чрезмерно высокий процент неустойки;значительное превышение суммы неустойкисуммы возможных убытков, вызванныхнарушением обязательства; длительностьнеисполнения обязательства) (полноеосвобождение от уплаты неустойки наосновании ст.333 ГК не допускается).

Неустойка – нетолько способом обеспечения исполненияобязательства, но и мера гражданско-правовойответственности (неустойка подлежитвзысканию с должника только при наличииоснований для его ответственности (п.2ст.330 ГК)).

Источник: https://studfile.net/preview/2093433/page:65/

Неустойка не является способом обеспечения исполнения обязательств

Неустойка, как способ обеспечения исполнения обязательств

Пучковская Ирина Иосифовна, доцент кафедры гражданского права N 1 Национального университета «Юридическая академия Украины имени Ярослава Мудрого», г. Харьков, кандидат юридических наук.

Статья посвящена выяснению сущности неустойки.

Автор, считая основным признаком способов обеспечения исполнения обязательств наличие источника исполнения нарушенного обязательства, за счет которого кредитору предоставляется исполнение нарушенного обязательства в порядке защиты его нарушенных прав, возражает против признания неустойки одним из способов обеспечения исполнения обязательства. Сделанный вывод опровергает двойственную природу неустойки (как способа обеспечения исполнения обязательства и меры гражданско-правовой ответственности).

Ключевые слова: неустойка, способы обеспечения исполнения обязательств, обеспечение договора, меры ответственности, способы защиты.

Penalty is not a method of ensuring performance of obligations

I.I. Puchkovskaya

The article is devoted to the problem of clarifying the essence of penalty.

The author, considering the main feature of the methods of ensuring of the obligations fulfillment the presence of the breached obligation, through which the creditor is presented the fulfillment of the breached obligation as a protection of his violated rights, raises an objection against recognition of penalty one of the kinds of ensuring of the fulfillment of the obligation. This conclusion refutes the dual nature of penalty (as the method of ensuring of the obligation fulfillment and measure of the civil-legal liability).

Key words: penalty, kinds of ensuring of the obligations fulfillment, provision of the contract, measure of liability, method of protection.

Неустойка в ст. 546 ГК Украины (далее — ГК) названа законодателем среди способов обеспечения исполнения обязательств наряду с залогом, задатком, поручительством, гарантией и удержанием. В доктрине гражданского права ее традиционно считают как способом обеспечения исполнения обязательств, так и мерой гражданско-правовой ответственности .

Так же, как и в ст. 329 ГК Российской Федерации.
Гонгало Б.М. Учение об обеспечении обязательств. М.: Статут, 2002. С. 55; Хохлов В.А. Ответственность за нарушение договора по гражданскому праву. Тольятти: Волж. ун.-т, 1997. С. 7; Цивiльне право Украiни: Пiдручник: У 2 т. Т. 2 / За заг. ред. В.I. Борисовоi, I.В. Спасибо-Фатеевоi, В.Л. Яроцького. К.: Юрiнком Iнтер, 2004. С. 33; Цивiльне право Украiни: Пiдручник: У 2 кн. Кн. 1 / За ред. О.В. Дзери, Н.С. Кузнецовоi. К.: Юрiнком Iнтер, 2002. С. 662; Иоффе О.С. Избранные труды: В 4 т. Т. III: Обязательственное право. СПб.: Юрид. центр «Пресс», 2004. С. 202; Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: Кн. первая: Общие положения. 3-е изд., стереотип. М.: Статут, 2001. С. 484.

Целью данной статьи является опровержение распространенного в науке гражданского права мнения о двойственной природе неустойки.

Опираясь на результаты современных исследований в области мер гражданско-правовой ответственности, автор, занимаясь в течение длительного времени изучением способов обеспечения исполнения обязательств , выступает против признания за неустойкой двойственной природы («двойной нагрузки»), поскольку неустойке присущи все признаки гражданско-правовой ответственности, а основной признак способов обеспечения исполнения обязательств — наличие источника исполнения нарушенного обязательства, за счет которого кредитору предоставляется исполнение в порядке защиты, — у нее отсутствует.

Пучковская И.И. Залог недвижимости способ обеспечения исполнения обязательств: Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.03 // Национальная юридическая академия Украины. Харьков, 1995.

Прежде чем обосновать свое мнение, хотелось бы отметить, что отнесение неустойки к способам обеспечения исполнения обязательств в теории гражданского права никогда не поддавалось сомнению. Более того, как верно подчеркивается в литературе, неустойка всегда считалась одним из наиболее распространенных и наиболее популярных способов обеспечения исполнения обязательства .

Цивiльне право Украiни: Пiдручник: У 2 кн. / О.В. Дзера (керiвник авт. кол.), Д.В. Боброва, А.С. Довгерт та iн.; За ред. О.В. Дзери, Н.С. Кузнецовоi. Кн. 1. К.: Юрiнком Iнтер, 2002. С. 662.

Осуществленное О.С.

Иоффе деление способов обеспечения исполнения обязательств на такие, которые являются мерами гражданско-правовой ответственности (неустойка, задаток), и такие, которые ими не выступают (залог, поручительство, гарантия) , и закрепление в законодательстве положений о неустойке как в гл. 23 ГК «Обеспечение исполнения обязательств», так и в гл. 25 ГК «Ответственность за нарушение обязательств» составили основу теории двойственной природы неустойки, которая сегодня является господствующей в науке гражданского права. Так, предлагается различать неустойку как способ обеспечения исполнения обязательства, который устанавливается с целью обеспечения исполнения определенного договора, и взыскание неустойки как меру гражданско-правовой ответственности, что имеет место при нарушении должником обеспеченного договора.

Иоффе О.С. Избранные труды: В 4 т. Т. III: Обязательственное право. СПб.: Юридический центр «Пресс», 2004. С. 202.

С точки зрения двойственной природы неустойки последняя устанавливается как способ обеспечения исполнения обязательства и выполняет стимулирующую функцию, поскольку стимулирует должника к надлежащему исполнению обеспеченного ею договорного обязательства.

Если же установление неустойки не достигло своей цели и обязательство все же было нарушено должником, то речь идет уже о привлечении виновного должника к гражданско-правовой ответственности и соответственно о взыскании неустойки.

При этом, рассматривая неустойку как меру ответственности, исследователи подчеркивают ее штрафной и компенсационный характер, который присущ всем мерам гражданско-правовой ответственности, а о стимулирующей функции последних не упоминают.

Посмотрим, чем же обосновывается двойственная природа неустойки, выяснив, что обозначает неустойка как мера ответственности и неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства.

Согласно понятию неустойки, закрепленному в ст. 549 ГК, неустойкой является денежная сумма или иное имущество, которое должник обязан передать кредитору в случае нарушения должником обязательства. Таким образом, если должник нарушит обязательство, то кредитор имеет право взыскать с него определенную денежную сумму или требовать передачи определенного имущества.

А для должника соответственно передача этого имущества или этой суммы является обязанностью, которая характеризуется как дополнительная имущественная обязанность наряду с основной обязанностью — исполнить нарушенное обязательство. Проявляет ли себя неустойка еще каким-то образом? Нет, не проявляет. Если обязательство не будет нарушено, то права на взыскание неустойки кредитор иметь не будет.

У кредитора есть лишь потенциальное право на взыскание неустойки, если она была предусмотрена на случай нарушения обязательства договором или законом и реализация этого права непосредственно связана с фактом нарушения обязательства.

Взыскание неустойки возможно только в случае нарушения обязательства должником при наличии вины последнего, что свидетельствует в пользу признания неустойки мерой гражданско-правовой ответственности.

Поясняя двойственную природу неустойки, О. Отраднова пишет: «С момента достижения сторонами договоренности о неустойке или подписания договора, который обеспечивается законной неустойкой, и до момента нарушения обязательства неустойка выступает способом обеспечения исполнения обязательства. После нарушения обязательства, т.е.

в случае невыполнения неустойкой обеспечительной функции, она трансформируется в меру гражданско-правовой ответственности» . Б.М.

Гонгало, подчеркнув, что «чрезвычайно широко распространена точка зрения, в соответствии с которой неустойка есть одновременно и способ обеспечения обязательств, и мера гражданско-правовой ответственности», считает необходимым различать «неустойку как способ обеспечения исполнения обязательства и взыскание неустойки как меру ответственности.

Наличие неустойки в законе или договоре стимулирует должника к исполнению своих обязанностей под страхом того, что в случае нарушения обязательства произойдет взыскание неустойки, т.е. наступит ответственность… Очевидно, когда говорится о стимулирующей функции, то речь идет о неустойке как способе обеспечения исполнения обязательства.

Если же в качестве назначения неустойки указывается компенсация потерь кредитора, то имеется в виду взыскание неустойки, т.е. гражданско-правовая ответственность» . А.Г.

Карапетов, указав, что даже после нарушения неустойка в виде пеней, начисляясь на простроченный долг, стимулирует к скорейшему погашению долга, а следовательно, продолжает играть обеспечительную роль , считает, что неустойка является способом обеспечения исполнения обязательства не только до нарушения обязательства должником, но и до ее уплаты кредитору, одновременно выступая и мерой гражданско-правовой ответственности .

Отраднова О.О. Неустойка в цивiльному правi: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. Киiв, 2002. С. 3. Гонгало Б.М. Учение об обеспечении обязательств. М.: Статут, 2002. С. 54 — 55. Карапетов А.Г. Неустойка как средство защиты прав кредитора в российском и зарубежном праве. М.: Статут, 2005. С. 61.

Там же. С. 60, 65.

Из приведенных высказываний можно сделать важный для данного исследования вывод: во-первых, специалисты в области способов обеспечения исполнения обязательств обеспечительной функцией последних признают стимулирующую функцию и считают ее необходимой и достаточной для характеристики определенной меры, в частности неустойки, в качестве способа обеспечения исполнения обязательства; во-вторых, допускают, что неустойка как мера ответственности не выполняет стимулирующей функции.

По мнению автора, с таким выводом, учитывая современные достижения цивилистической науки в области мер гражданско-правовой ответственности и способов обеспечения исполнения обязательств, согласиться нельзя.

Обобщив мнения исследователей о выполняемых мерами гражданско-правовой ответственности и способами обеспечения исполнения обязательств функциях, автор убедилась, что, несмотря на разные названия функций и их количество, как мерами ответственности, так и способами обеспечения исполнения обязательств осуществляется стимулирование должника с целью надлежащего исполнения обязательства, а в случае его нарушения — защита прав кредитора. И способами обеспечения исполнения обязательства, и мерами гражданско-правовой ответственности осуществляется стимулирующая и защитная функции. При этом, учитывая, что названные меры реализуются в связи с нарушением обязательства, т.е. проявляют себя именно как способы защиты прав кредитора, основной функцией как первых, так и вторых должна быть названа функция защитная.

Применительно к мерам ответственности данная функция определяется исследователями как восстановительная (компенсационная) ; компенсационная ; компенсационно-восстановительная .

Исполнение данной функции мерами ответственности осуществляется путем возложения на ответственное лицо дополнительной (или новой) имущественной обязанности, которая по своему содержанию не совпадает с той невыполненной обязанностью, нарушение которой повлекло ответственность должника. О.С.

Иоффе, поясняя содержание ответственности, писал, что она должна выражаться в каком-то дополнительном бремени, тем самым вызывая для нарушителя определенные отрицательные последствия, например обязанности помимо исполнения нарушенного договора возместить причиненные неисполнением убытки .

Таким образом, наличие дополнительной имущественной обязанности, вызванной нарушением договора, — по возмещению убытков, уплате неустойки — выделяет реализацию мер гражданско-правовой ответственности среди иных последствий нарушения договора. Возлагается данная обязанность на нарушителя при наличии его вины, а взыскание в пользу кредитора обозначает восстановление нарушенной имущественной сферы последнего.

Канзафарова I.С. Теорiя цивiльно-правовоi вiдповiдальностi: Монографiя. Одеса: Астропринт, 2006. С. 131 — 132. Луць В.В. Контракти у пiдприемницькiй дiяльностi: Навчальний посiбник. 2-е вид., стер. К.: Юрiнком Iнтер, 2001. С. 68; Примак В.Д. Цивiльно-правова вiдповiдальнiсть юридичних осiб: Монографiя. К.: Юрiнком Iнтер, 2007. С. 87. Там же. С. 68.

Иоффе О.С. Указ. соч. С. 141.

Стимулирующая же роль неустойки пассивна. Она стимулирует должника к надлежащему исполнению обязательства самим фактом своего существования. Недаром О.С.

Иоффе, указав, что «неустойка предназначена для стимулирования реального исполнения обязательства», подчеркивает, что «такую же функцию выполняет и обязанность по возмещению убытков» .

Таким образом, сам факт существования мер гражданско-правовой ответственности стимулирует должника к надлежащему исполнению обязательства, и стимулирует тем, что последние «сработают» в случае нарушения, возлагая на должника дополнительную имущественную обязанность.

Нежелание нести дополнительные расходы в виде возмещения убытков, уплаты неустойки, потери задатка и стимулирует лицо к соответствующему поведению. Именно поэтому за мерами ответственности, бесспорно, признана стимулирующая (превентивная) функция .

Там же. С. 210.
Гражданское право: Учебник. Ч. I. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М.: Проспект, 1997. С. 525; Иоффе О.С. Избранные труды: В 4 т. Т. I: Правоотношение по советскому гражданскому праву. Ответственность по советскому гражданскому праву. СПб.: Юрид. центр «Пресс», 2003. С. 206 — 208.

При характеристике обеспечений защитная функция называется исследователями восстановительно-компенсационной , обеспечительной , компенсационной , защитной .

Хохлов В.А. Обеспечение исполнения обязательств: Учеб. пос. Самара: Самарск. гос. экон. акад., 1997. С. 237. Кiзлова О.С. Застава в цивiльному правi Украiни (концептуальнi засади та правова природа): Автореф. дис. … д-ра юрид. наук: 12.00.03. Одеса, 2011. С. 7. Константинова В.С. Гражданско-правовое обеспечение исполнения хозяйственных обязательств: Автореф. дис. … д-ра юрид. наук. Свердловск, 1989. С. 18, 19.

Латынцев А.В. Обеспечение исполнения договорных обязательств. М.: Лекс-Книга, 2002. С. 7; Гонгало Б.М. Учение об обеспечении обязательств. М.: Статут, 2002. С. 9.

Исполнение данной функции осуществляется способами обеспечения исполнения обязательств путем предоставления кредитору исполнения нарушенного обязательства благодаря специально созданному для этой цели источнику исполнения нарушенного обязательства.

Таким источником может выступать как определенное имущество (при залоге, удержании), так и обязанность третьего лица исполнить обязательство должника (при поручительстве, гарантии). Создается данный источник должником (за счет должника) по требованию кредитора в размере, который равен или превышает размер требования кредитора по обеспеченному обязательству.

Наличие источника исполнения нарушенного обязательства позволяет способам обеспечения исполнения обязательств «гарантировать» кредитору исполнение договора: как надлежащее, осуществляя стимулирующее воздействие на должника, а когда не получилось — в порядке защиты нарушенных прав кредитора, что является их предназначением.

Нетрадиционный взгляд на способы обеспечения исполнения обязательства как на способы защиты прав кредитора в договорном обязательстве позволил автору прийти к выводу о единой направленности данных мер с мерами гражданско-правовой ответственности, подчеркивая их стимулирующую функцию и имущественное содержание, но акцентируя внимание на особенностях осуществления данными мерами защитной функции.

Возвращаясь к теории двойственной природы неустойки, посмотрим, что позволяет сомневаться в выполнении неустойкой как мерой гражданско-правовой ответственности стимулирующей функции. Автор не видит причин для сомнений.

Ведь если неустойка является мерой ответственности, а последняя выполняет стимулирующую функцию, то логичным будет вывод о выполнении неустойкой стимулирующей функции.

Какова же роль неустойки как одного из способов обеспечения исполнения обязательства согласно теории двойственной природы неустойки? Какую особенную стимулирующую функцию выполняет неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства, если, будучи мерой гражданско-правовой ответственности, она стимулирующую функцию выполняет? Ответа на этот вопрос мы не найдем. И это закономерно, ведь неустойка проявляет себя путем осуществления не стимулирующей, а защитной функции, поскольку реализуется в связи с нарушением обязательства, а тогда она — мера гражданско-правовой ответственности.

Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства согласно теории двойственной природы неустойки прекращает свое действие после нарушения обязательства. По мнению автора, такое объяснение не может считаться удовлетворительным.

С позиции признания двойственной природы неустойки предназначение института способов обеспечения исполнения обязательств, мягко говоря, является непонятным.

Ведь если неустойка-обеспечение прекращается при нарушении договорного обязательства должником, то для чего нужно такое обеспечение? И вообще, каким образом неустойка проявляет себя как способ обеспечения исполнения обязательства исключительно стимулированием должника к надлежащему исполнению обязательства, если стимулирующая функция выполняется неустойкой-ответственностью самой угрозой ее реализации в случае нарушения обязательства? Другими словами, где же место неустойки-обеспечения? По убеждению автора, неустойки-обеспечения не существует.

Признание исследователями неустойки и способом обеспечения исполнения обязательства, и мерой ответственности подтверждает тождественное предназначение института мер гражданско-правовой ответственности и способов обеспечения исполнения обязательства.

Если посмотреть на проявление (реализацию) данных мер и ее основание, то становится понятно, почему они близки до смешения. Меры гражданско-правовой ответственности и способы обеспечения исполнения обязательств реализуются только при нарушении договора и исключительно в интересах кредитора, выступая способами защиты прав кредитора.

Стимулирующая же функция мер ответственности и способов обеспечения проявляет себя пассивно — само установление данных мер стимулирует должника и соответственно не может выступать критерием их размежевания. Исследователями всегда подчеркивается, что установление неустойки стимулирует должника к надлежащему исполнению обязательства. И это действительно так.

Но для того, чтобы сделать вывод, осуществляется ли стимулирование неустойкой как способом обеспечения исполнения обязательства или же как мерой гражданско-правовой ответственности, необходимо рассмотреть механизм действия неустойки на случай, когда стимулирование должника не привело к надлежащему исполнению обязательства.

Не может осуществлять стимулирования должника к надлежащему исполнению обязательства мера, которая при нарушении обязательства никак не проявляет себя, т.е. не будет реализована.

Разграничить способы обеспечения исполнения обязательства и меры ответственности возможно лишь путем исследования проявления последними защитной функции.

Если меры ответственности возлагают на должника дополнительную имущественную обязанность — уплатить неустойку, возместить убытки наряду с основной обязанностью — исполнить нарушенное обязательство, наказывая должника за виновное нарушение договора, то способы обеспечения исполнения обязательства предоставляют кредитору исполнение нарушенного обязательства за счет специально созданного для этого источника исполнения нарушенного обязательства (определенное имущество или обязанность определенного лица исполнить обязательство должника) независимо от вины должника в нарушении обязательства.

Очевидно, что неустойка не предусматривает создания источника исполнения нарушенного обязательства, за счет которого будет осуществлена защита прав кредитора. Механизм действия неустойки — это механизм действия гражданско-правовой ответственности.

Неустойка — это штраф, который, выступая имущественным наказанием для должника, частично компенсирует потери кредитора, вызванные нарушением обязательства.

С момента установления неустойки и до ее уплаты (взыскания) неустойка является мерой гражданско-правовой ответственности, которая применяется исключительно при нарушении договорного обязательства.

Учитывая, что неустойке присущи все черты гражданско-правовой ответственности и у нее отсутствует основной признак способов обеспечения исполнения обязательства — наличие источника исполнения нарушенного обязательства, последняя не может быть причислена к способам обеспечения исполнения обязательства и соответственно не имеет двойственной природы. Природа неустойки — это природа гражданско-правовой ответственности, мерой (формой) которой она и является.

Данный вывод никоим образом не уменьшает значения неустойки как в теории, так и на практике, поскольку не меняет сущности данной меры — обязанности должника передать кредитору денежную сумму или имущество в случае нарушения обязательства (ч.

1 ст. 549 ГК РФ). При этом позволяет увидеть различие между способами обеспечения исполнения обязательства и мерами гражданско-правовой ответственности как институтами, предназначенными для защиты прав кредитора в договорном обязательстве.

Источник: https://WiseLawyer.ru/poleznoe/70469-neustojka-yavlyaetsya-sposobom-obespecheniya-ispolneniya-obyazatelstv

Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательств

Неустойка, как способ обеспечения исполнения обязательств

См. также Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 | «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств»

Понятие неустойки

Согласно п. 1 ст. 330 ГК неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего ис­полнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Сущность неустойки, которая относится к акцессорным способам обеспечения исполнения обязательств, заключается в создаваемой ею угрозе наступления для должника определенной имущественной невыгоды в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Поэтому не­устойка является одной из форм санкций в обязательстве, т.е. неотъем­лемым элементом самого обязательства.

Квалификация неустойки в качестве способа обеспечения ис­полнения обязательств породила небесспорную норму ст. 331 ГК, соглас­но которой соглашение о неустойке должно быть совершено в письмен­ном виде независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустой­ке.

Так как неустойка в качестве санкции не может быть нечем иным, кроме как элементом самого обязательства, то и со­глашение о неустойке является частью соглашения, породившего это обязательство. Верность этого тезиса подтверждается нормой ст.

332 ГК, согласно которой кредитор вправе требовать уплаты неустойки, опреде­ленной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмот­рена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

Обеспечительная функция неустойки

Обеспечительная функция неустойки заключается в том, что она является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежа­щее исполнение обязательства помимо общей санкции в форме воз­мещения убытков (ст. 393 ГК).

Она проявляется в том, что:

  1. убытки могут быть взыска­ны, если они действительно имели место, неустойка — взыскивается независимо (соглас­но п. 1 ст. 330 ГК по требованию об уплате неустойки кредитор не обя­зан доказывать причинение ему убытков);
  2. размер убытков, особенно при длящихся нарушениях, определяется после факта неисполнения или ненадлежащего исполне­ния обязательства; размер неустойки известен заранее (кредитор может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возник­новения убытков, ни точного определения их размера);
  3. чем большее значение придается исполняемому обяза­тельству, тем выше устанавливается размер неустойки и ярче прояв­ляется ее штрафной характер (в то же время, если размер подлежащей взысканию неустойки будет явно несоразмерен последствиям нару­шения обязательства, суд вправе по своему усмотрению уменьшить неустойку — ст. 333 ГК).

Об определении размера неустойки читайте Состав и размер ответственности за нарушение обязательств

Виды неустойки

Неустойка может представлять собой:

  • штраф (однократно взы­скиваемую, заранее определенную денежную сумму);
  • пеню (оп­ределенный процент от суммы долга, установленный на случай про­срочки его исполнения и подлежащий периодической уплате, т.е. по сути длящуюся неустойку, например, 0,5% от суммы просроченного займа за каждый месяц просрочки).

Принято также различать:

  • договорную неустойку, которая устанавли­вается письменным соглашением сторон и условия исчисления и при­менения которой определяются исключительно по их усмотрению;
  • законную неустойку, т.е. неустойку, установленную законодательст­вом и применяемую независимо от соглашения сторон (ст. 332 ГК).

Среди договорной и законной неустойки выделяют:

  • зачетную неустойку (размер которой засчитывается в общую сумму убытков);
  • альтернативную неустойку (когда по выбору кредитора взыскиваются либо убытки, либо неус­тойка);
  • исключительную неустойку (когда допускается взыскание только неустойки и исключается взыскание любых убытков);
  • штрафную неустойку (когда убытки взыскиваются в полной сумме сверх неустойки) (абз. 2 п. 1 ст. 394 ГК).

Согласно ст. 394 ГК РФ, если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (зачетная неустойка).

Законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков (исключительная неустойка), или когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки (штрафная неустойка), или когда по выбору кредитора  могут  быть  взысканы либо неустойка, либо убытки (альтернативная неустойка).

Исключительная неустойка по сути является случаем ограничения размера ответственности (когда, например, транспортная организация за непредставление перевозочных средств уплачивает только штраф и не возмещает убытки, понесенные грузоотправителем) и в силу это­го имеет исключительный характер.

Штрафная неустойка, взыскивае­мая наряду с убытками, напротив, расширяет его и потому тоже долж­на составлять исключение.

Замечание по договорной неустойке

С момента реализации права требования на возврат суммы предварительной оплаты сторона, заявившая данное требование, считается утратившей интерес к дальнейшему исполнению условий договора, а договор — прекратившим свое действие.

Кроме того, с момента совершения указанных действий обязательство по передаче товара (неденежное обязательство) трансформируется в денежное обязательство, которое не предполагает возникновение у продавца ответственности за нарушение срока передачи товара в виде договорной неустойки.

Подробнее см. Определение Судебной коллегии Верховного Суда РФ от 31.05.2018 по делу N 309-ЭС17-21840.

Ра­зумеется, законная неустойка взыскивается лишь по инициативе по­терпевшей стороны, а если она предусмотрена диспозитивной нормой закона, то лишь постольку, поскольку соглашением сторон не преду­смотрен иной ее размер.

Законную неустойку стороны по своему соглашению вправе лишь увеличить (если закон не запрещает этого), но не могут уменьшить. Например, не допускается увеличение размера неустоек, установленных частью 14 статьи 155 Жилищного кодекса Российской Федерации за несвоевременное и/или неполное внесение лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

Договорную неустойку стороны вправе изменить своим соглашением как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения.

Если в качестве неустойки в соглашении сторон названо иное имущество, определяемое родовыми признаками, то, учитывая, что в силу положений статьи 329 ГК РФ перечень способов обеспечения исполнения обязательств не является исчерпывающим, к подобному способу обеспечения обязательств применяются правила статей 329-333 ГК РФ (пункт 1 статьи 6 ГК РФ).

При большом размере неустойки она может быть уменьшена судом в случае явной несоразмерности ее суммы с последствиями нарушения обязательства (ч. 1 ст. 333 ГК).

Например, за просрочку возврата банковского кре­дита договором предусмотрена неустойка, размер которой в несколь­ко раз превышает сумму выданного кредита (1% от суммы выданного кредита за каждый день просрочки составляет 365% годовых, что яв­но превышает все мыслимые потери банка-кредитора).

Соглашение о неустойке должно быть заключено в письменной форме по правилам, установленным п. 2, 3 ст. 434 ГК РФ, независимо от формы основного обязательства (ст. 331 ГК РФ). Несоблюдение письменной формы такого соглашения влечет его ничтожность (п. 2 ст. 162, ст. 331, п. 2 ст. 168 ГК РФ).

Источник: https://jurkom74.ru/ucheba/neustoyka-kak-sposob-obespecheniya-ispolneniya-obyazatelstv

Неустойка как способ обеспечения надлежащего исполнения обязательства

Неустойка, как способ обеспечения исполнения обязательств

в Финансовой газете. Региональный выпуск N15, май 2007

По общему правилу, предусмотренному статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ), обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Однако на практике участники гражданско-правовых отношений не всегда исполняют либо исполняют ненадлежащим образом взятые на себя обязательства. В этих случаях закон предусматривает меры имущественного воздействия на недобросовестных участников договорных отношений.

В соответствии с пунктом 1 статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором. В предпринимательской деятельности наиболее распространенным способом обеспечения исполнения обязательств является неустойка.

Согласно статье 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пени) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Как можно увидеть, раскрывая понятие неустойки, законодатель называет ее разновидности — штраф или пени. В соответствии с Постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 23 января 1996 г.

N 29/96 «пени представляет собой длящуюся неустойку, взыскиваемую за каждый последующий период (за каждый день) просрочки неисполненного в срок обязательства. Кредитор имеет право требовать уплаты пени до фактического исполнения должником своей обязанности».

В свою очередь штрафом является однократно взыскиваемая сумма, размер которой может определяться как в твердо установленной величине, так и в процентном соотношении к общей стоимости неисполненного или ненадлежаще исполненного обязательства.

Обязательным условием для выплаты неустойки является письменное соглашение о ней, причем независимо от формы основного обязательства (т. е. если даже договор заключен в устной форме, соглашение о неустойке — размер, вид, порядок взыскания и т. д. — должно быть оформлено отдельным письменным документом).

В статье 331 ГК РФ прямо предусмотрено, что несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке. Правда, это положение не распространяется на неустойку, которая установлена законом (законная неустойка). При такой неустойке кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом, независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

В качестве примера законной неустойки можно привести часть 9 статьи 30.2 Земельного кодекса Российской Федерации, где говорится, что в случае невыполнения требований этой статьи, а также в случае ненадлежащего их исполнения взимается неустойка в размере одной стопятидесятой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день исполнения таких обязанностей.

ГК РФ также предусматривает возможность увеличения законной неустойки, если закон этого не запрещает.

Особое внимание стоит обратить на то, что при установлении условий неустойки стороны часто ограничиваются лишь указанием на размер и основания уплаты неустойки, оставляя открытым вопрос о соотношении неустойки и убытков. Все возможные варианты определения такого соотношения раскрывает статья 394 ГК РФ.

Наряду с этим наука гражданского права дает название каждому виду неустойки по отношению к убыткам. По общему правилу, если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства предусмотрена неустойка, то она предполагается зачетной, то есть убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (п.1 абз. 1 ст. 394 ГК РФ).

Также законом или договором могут быть предусмотрены: исключительная неустойка — когда взысканию подлежит только неустойка, а убытки не возмещаются; штрафная неустойка — когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки и альтернативная неустойка — когда непосредственно по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки (п.1 абз. 2 ст. 394 ГК РФ).

Определяя условия неустойки, стороны должны иметь в виду ее соразмерность с возможными последствиями нарушения обязательства, иначе по решению суда ее размер может быть уменьшен (ст. 333 ГК РФ). Конституционность пункта 1 этой статьи неоднократно оспаривалась, но Конституционный Суд РФ в определении от 14 октября 2004 г.

N 293-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы ООО «Телекомпания «Игра» на нарушение конституционных прав и свобод частью первой статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» дал свои разъяснения.

«Возложив решение вопроса об уменьшении размера неустойки при ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства на суды общей (арбитражной) юрисдикции, законодатель исходил из конституционных прерогатив правосудия, которое по самой своей сути может признаваться таковым лишь при условии, что оно отвечает требованиям справедливости (ст.

14 Международного пакта о гражданских и политических правах 1966 года).

Как подчеркнул Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в информационном письме от 14 июля 1997 года N 17 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации», для того, чтобы применить указанную статью, арбитражный суд должен располагать данными, позволяющими установить явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (о сумме основного долга, о возможном размере убытков, об установленном в договоре размере неустойки и о начисленной общей сумме, о сроке, в течение которого не исполнялось обязательство, и т. д.). Отмечалось также, что в том случае, когда названная статья применяется по инициативе суда, решение вопроса о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства производится на основании имеющихся в деле материалов». Так, в Постановлении Федерального арбитражного суда Московского округа от 24 октября 2002 г. N КГ-А41/6090-02 рассматривалась кассационная жалоба, в которой заявитель обратился в арбитражный суд с требованием о солидарном взыскании с обоих ответчиков 2 339 998,63 рублей, из которых: 1 000 000 рублей — основной долг, 109 998,63 рублей — проценты за пользование кредитом и 1 230 000 рублей — неустойка за период с 04.01.2002 года по 6 мая 2002 года. Но данный иск был удовлетворен лишь в сумме 1 209 998,63 рублей (при взыскании неустойки судом была применена ст. 333 ГК РФ), истцу было отказано в удовлетворении кассационной жалобы, так как заявленный размер неустойки несоразмерен последствиям нарушения заемщиком обязательств, взятых им по кредитному договору, в связи с чем доводы заявителя в жалобе о необходимости взыскания с ответчиков неустойки в полном размере судебная коллегия нашла несостоятельными.

Роман Ларионов,
юрисконсульт компании «Гарант»

в Финансовой газете. Региональный выпуск N 15, май 2007

Источник: https://www.garant.ru/article/6692/

Неустойка как способ обеспечения обязательства?

Неустойка, как способ обеспечения исполнения обязательств

Если возникли просрочки поставки или оплаты, или если товары и услуги не соответствуют заранее определенным характеристикам, то у поставщика могут возникнуть претензии к должнику.

Для того чтобы каждый участник сделки понимал необходимость соблюдения условий договора, устанавливается размер неустойки, которая является способом обеспечения обязательств и будет начислена в случае невыполнения определенных обязанностей контрагента.

Неустойка — это штрафная санкция.

В статье 330 Гражданского Кодекса РФ дано определение этого термина: предусмотренная договором денежная сумма, которую должник обязуется выплатить кредитору в случае несоблюдения условий договора.

Однако в договоре может отсутствовать пункт о штрафных санкциях, а значит исполнитель или должник не несет определенной ответственности за несоблюдение договоренностей.

Именно поэтому важно составить договор таким образом, чтобы учесть все возможные нюансы. В этом случае не подойдет типовое соглашение. Лучше обратиться за консультацией к юристу, который поможет отразить в договоре все необходимые условия и санкции.

Получи первичную консультацию от нескольких компаний бесплатно:
оформи заявку и система подберет подходящие компании!

По этой услуге подключено 13 компаний

Начать подбор в несколько кликов >

Виды неустоек

Штрафные санкции могут быть договорными, то есть прописанными в договоре, и законными, применение которых допускается Гражданским Кодексом. Контрагенты могут договориться о фиксированном размере санкций.

В этом случае за несоблюдение условий договора одной из сторон будет выставлен штраф в заранее определенном размере.

Если же неустойка определяется методом регулярных начислений, то в случае нарушения важных пунктов контракта контрагенту будут начисляться пени.

Можно выделить четыре вида неустоек, в зависимости от доли компенсации ущерба:

  • зачетная начисляется в том случае, если компенсируются непокрытые убытки;
  • исключительная применяется, если нет необходимости компенсировать убытки;
  • штрафная применяется, когда необходимо в полной мере покрыть возникшие убытки;
  • альтернативная предполагает выбор между выставлением штрафа или полным покрытием убытков.

Суд может вынести решение об уменьшении договорной неустойки, если она несоразмерна нарушению обязательства, и кредитор получает от этого выгоду. Критериями несоразмерности может выступать слишком высокий процент штрафа или значительное превышение суммы понесенных убытков.

Чем может помочь выставление неустойки

Неустойка — это способ обеспечения исполнения обязательств. Согласно статье 393 Гражданского Кодекса РФ, сами по себе штрафы и пени — это санкции за нарушение условий договора.

Также при осуществлении хозяйственной деятельности санкции могут применяться для возмещения убытков или упущенной прибыли.

Неустойка страхует организацию от дополнительных трудностей, так как назначается конкретный платеж, с которым соглашаются обе стороны, что и является способом обеспечения исполнения условий договора.

Согласно статье 393 Гражданского Кодекса, взыскать убытки можно только в том случае, если они действительно возникли. А штраф можно начислить вне зависимости от убытков, так как, по большей части, это дисциплинарная мера. Для его начисления и выставления контрагенту достаточно лишь нарушения обязательств.

Определить точный размер убытков возможно только после факта нарушения договорных обязательств. А вот размер штрафной санкции определен заранее, и ее взыскание неизбежно, так как это документально зафиксировано.

Неизбежные имущественные последствия заставляют должника более ответственно относиться к своим обязательствам.

Можно сделать вывод, что выставление неустойки стимулирует контрагентов соблюдать дисциплину и призвано обеспечить надлежащие договоренности. Для кредитора штрафы и пени являются своего рода гарантией исполнения условий и частичного погашения возможных убытков.

Так как начисление санкций производится вне зависимости от возникновения убытков, этот дисциплинарный инструмент имеет штрафной характер. В большей мере этот факт касается штрафной санкции, когда сверх всех возможных убытков начисляется еще и штраф. Все прочие виды дисциплинарных взысканий в меньшей мере отражают штрафной характер и являются компенсационными.

За что могут выставить неустойку

Не стоит ломать голову, будет ли вам начислены штрафы. Достаточно будет внимательно изучить подписанный договор. Как правило, там содержится вся необходимая информация о санкциях при нарушении тех или иных условий соглашения. Ниже мы приведем самые распространенные ситуации, когда выставляется штрафы.

  1. Просрочен платеж за поставку товара.
  2. Нарушены сроки поставки товара.
  3. Товар был доставлен не в полном объеме.
  4. В доставленном товаре процент брака превышает допустимую величину.
  5. Работы были выполнены не в срок.
  6. К товару не прилагалась необходимая документация (например, сертификаты качества или счета-фактуры).
  7. Упаковка товара не соответствует заявленной в договоре.

На самом деле предъявить санкции можно за нарушение любых условий договора. Поэтому рациональнее всего определить всевозможные разногласия в момент согласования договора.

На практике чаще всего используется соглашение или договор, где встречается пункт о штрафных санкциях за нарушение условий договора. Это наиболее простой способ обеспечения договорных обязательств. Однако, если стороны не сумели договориться или посчитали, что в этом нет необходимости, то в качестве наказания за нарушение соглашения применяется законная неустойка.

Согласно статье 332 Гражданского Кодекса, санкции могут быть назначены в случаях нарушения договорных обязательств, даже если контрагентами не было подписано специальное соглашение. В этом случае размер неустойки отражается в соответствующих нормативно-правовых актах и определяется как процент от суммы.

Основные правила при выставлении неустойки

Нормы определения и начисления неустойки отражены в Гражданском Кодексе. Организация, которая столкнулась с ненадлежащим исполнением обязательств по договору, может выставить контрагенту штраф. Однако есть несколько важных моментов, на которые необходимо обратить внимание:

  1. Чтобы выставить неустойку по договору, необходимо иметь на руках документальное основание. Это может быть отдельный документ о неустойке, где будут отражены все санкции. Но также условия по штрафам и пени можно вписать в отдельный раздел договора. Главное — чтобы договоренности о санкциях были зафиксированы письменно.
  2. Если документально не зафиксирован факт ответственности, то кредитор не вправе требовать уплаты штрафа. Раз нет обеспечения ответственности, то такой способ не подойдет.
  3. Если нарушение условий договора повлекло за собой начисление чрезмерно высоких пеней, то должник может обратиться в суд для законного их уменьшения. Однако, если в договоре очень подробно прописаны все условия начисления неустойки, то суд может не удовлетворить требование снижения.
  4. Если в суде будет доказано получение необоснованной выгоды кредитором с помощью начисленных штрафов, то в этом случае суд примет решение о ее уменьшении.
  5. Если у кредитора возникли убытки из-за действий должника, то, даже если это не прописано в договоре, кредитор может выставить штраф и обосновать его в судебном порядке.

Неустойка — это способ защититься от недобросовестных действий должника или исполнителя. Неустойка — это обеспечение выполнения пунктов контракта и прочих обязательств, а не возможность получить дополнительный доход.

Источники:

Понятие неустойки

О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств

Источник: https://rtiger.com/ru/journal/neustoika-kak-sposob-obespecheniya-obyazatelstva/

Refy-free
Добавить комментарий